Guide médical de poche


Démarches pour les nouveaux retraités : De nombreux aspects changent lors de la cessation d’activité, c’est le cas de plusieurs placements. Les PER, PEE, et autres placements qui préparent la retraite sont bien sûr les premiers dont sur lesquels il faudra s’interroger. Il faut communiquer l’information de la cessation d’activité, et indiquer le mode de sortie souhaité. Les contrats d’assurance vie, placement préféré des Français, est naturellement le second sujet important. En effet, les lois considèrent qu’à partir de 70 ans les versements sur ces contrats préparent la transmission, les exonérations sont donc considérablement diminuées. Ceux qui envisagent de faire des versements sont donc encouragés à y réfléchir avant leur 70ème anniversaire. Attention toutefois à ne pas se précipiter, il y a une très large gamme de contrats d’assurance vie disponibles, mais tous n’ont pas les mêmes points forts. Certains favorisent les petits seuils de versements, d’autres permettent d’y investir en SCPI, tandis que d’autres se démarquent sur leur rendement et sur les versements ou la gestion du contrat. Il convient alors de sélectionner le contrat d’assurance vie qui s’adapte le mieux aux projets de chacun. 

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